시장 폭락에 대비하는 방법, 주식이 급락할 땐 어떻게 해야할까?

안녕하세요.

요즘에 시장이 너무 소란스럽고, 기술주의 급락 잡주의 상승 등 사람들이 불안해 합니다.

여러가지 이유가 있겠지만, 저의 생각을 적어보려고 합니다. 

 

주식시장이 폭락할 가능성은 항상 존재합니다. 하지만 이를 두려워하기보다는, 대비하고 전략적으로 대응하는 것이 중요합니다. 이 글에서는 시장 폭락에 대비하는 방법, 적립식 투자의 생존 가능성, 그리고 저점 매수 전략에 대해 다루겠습니다.

1. 시장 폭락에 대비하는 방법

시장 폭락을 대비하려면 철저한 준비와 분산 투자가 핵심입니다.

1. 분산 투자: 자산을 다양한 주식, 채권, 현금 및 대체 자산(예: 금, 부동산)에 분산하세요. 이렇게 하면 특정 자산군의 가격이 급락하더라도 전체 포트폴리오에 미치는 영향을 최소화할 수 있습니다.
2. 긴급 자금 마련: 시장 변동성이 커질 때를 대비하여 최소 6개월에서 12개월의 생활비를 커버할 수 있는 현금 또는 유동 자산을 확보하세요. 이는 시장 하락기에 비상 상황에서 투자 자산을 매도하지 않도록 도와줍니다.
3. 투자 목표 재평가: 단기적 시장 변동이 아닌 장기적 목표에 집중하세요. 시장이 하락할 때 공포에 휩싸여 투자 계획을 수정하는 실수를 피해야 합니다.
4. 방어주와 배당주 활용: 방어주(필수소비재, 헬스케어)와 배당을 꾸준히 지급하는 안정적인 기업 주식을 보유하면 폭락 상황에서도 상대적으로 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.

2. 적립식 투자는 폭락에서 살아남을 수 있을까?

적립식 투자(DCA, Dollar-Cost Averaging)는 시장 폭락 상황에서도 강력한 전략으로 입증되었습니다.

1. 평균 매입 단가 감소: 시장이 하락할 때도 일정 금액을 꾸준히 투자하면 더 낮은 가격에 더 많은 주식을 매수할 수 있습니다. 이는 평균 매입 단가를 낮춰 시장이 회복할 때 높은 수익률로 이어질 수 있습니다.
2. 감정적 투자 방지: 적립식 투자는 투자 결정을 자동화하여 시장 상황에 대한 공포나 탐욕에서 벗어나도록 도와줍니다.
3. 장기적 이익: 역사적으로 주식시장은 상승과 하락을 반복하면서 장기적으로 우상향하는 경향이 있습니다. 적립식 투자는 이러한 시장 특성을 활용하여 투자 효과를 극대화합니다.
4. 실제 사례: 2008년 금융위기 동안 적립식 투자를 지속했던 투자자들은 시장 회복기에 큰 이익을 본 사례가 많습니다. S&P 500 지수가 2009년 저점에서 회복하면서 지속적인 투자의 효과가 증명되었습니다.

3. 저점 매수 전략은 성공할 수 있을까?

저점 매수는 매력적으로 보일 수 있지만, 실천하기가 매우 어렵습니다.

1. 타이밍의 어려움: 저점이 언제인지는 누구도 정확히 알 수 없습니다. 지나치게 저점을 기다리다가 투자 기회를 놓칠 가능성이 큽니다.
2. 분할 매수 전략: 저점 매수를 시도하려면 전액을 한 번에 투자하기보다는 분할 매수 전략을 사용하는 것이 바람직합니다. 이를 통해 시장 변동성에 대한 위험을 줄일 수 있습니다.
3. 시장 회복 데이터: 역사적으로 시장이 급락한 후에는 빠르게 회복하는 경우가 많았습니다. 예를 들어, 2020년 COVID-19 팬데믹 초기의 시장 급락 후 주식시장은 몇 개월 만에 사상 최고치를 경신했습니다. 이러한 회복을 놓치지 않으려면 시장에 남아 있는 것이 중요합니다.
4. 대안: 저점 매수에 지나치게 집착하기보다는, 적립식 투자나 장기 투자 전략을 유지하며 일정 금액을 꾸준히 투자하는 것이 더 현실적이고 효과적일 수 있습니다.

결론

시장이 폭락할 때 가장 중요한 것은 감정에 휘둘리지 않고 냉정하게 대응하는 것입니다. 분산 투자와 긴급 자금 확보로 위험을 관리하고, 적립식 투자를 통해 평균 매입 단가를 낮추며, 저점 매수 전략을 분할 매수와 함께 적용한다면 장기적으로 성공적인 투자 결과를 얻을 수 있습니다. 시장은 언제나 변동성을 가질 수 있지만, 전략적인 투자자는 그 안에서도 기회를 발견할 수 있습니다.

 

*저는 투자권유를 절대 하지 않습니다. 투자는 본인의 판단으로 하는 것 입니다.